Chargé / Chargée de conformité et LBC/FT (Compliance Officer)
- Niveau d'accès
- Master / ingénieur
- Formation
- Enseignement supérieur
- Demande
- Forte
Le métier
Veille au respect des obligations de vigilance (connaissance client, filtrage des sanctions, surveillance des transactions) et transmet les déclarations de soupçon à la CENTIF. Il forme le personnel, met à jour les procédures et répond aux missions de la Commission bancaire et des auditeurs.
Comment y accéder
Master en droit des affaires, banque-finance ou audit (UCAD, UGB, CESAG, ISM, IAM) ; certifications internationales en conformité et LBC/FT appréciées.
Les compétences du métier
Savoir-faire
- Evaluer les risques associés aux clients et aux transactions
- Surveiller les activités suspectes et signaler les anomalies
- Assurer une veille juridique et réglementaire
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
- Développer des outils de surveillance automatisés
Voir les 10 savoir-faire
- Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment
- Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients
- Mettre en œuvre des actions de prévention de la fraude
- Préparer des rapports détaillés sur les activités de vérification
- Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients
Savoir-être
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Faire preuve de sens des responsabilités
Connaissances
- Dispositif LBC/FT de l'UMOA (loi uniforme, CENTIF, recommandations du GAFI)
- Réglementation bancaire et monétaire BCEAO / UMOA
- Connaissance des indicateurs de risque de blanchiment
- Connaissance des réglementations internationales anti-blanchiment
- Protection des données personnelles (loi sénégalaise, CDP)
- Services financiers numériques et mobile money (Wave, Orange Money, etc.)
En gras : les compétences au cœur du métier. Dans l'appli, TAAGG compare tes compétences à cette liste.
Où travailler
Banques commerciales implantées au Sénégal (filiales de groupes panafricains, marocains, français et banques à capitaux nationaux), banques publiques et de développement, établissements financiers, grandes institutions de microfinance. Émetteurs de monnaie électronique (Wave, Orange Money, etc.), compagnies d'assurance, SGI, sociétés de transfert, cabinets d'audit.