Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Niveau d'accès
- Master / ingénieur
- Formation
- Enseignement supérieur
- Demande
- Faible
Le métier
Accompagne une clientèle aisée ou de la diaspora dans la constitution, la valorisation et la transmission de son patrimoine : bilan patrimonial, placements financiers, investissement immobilier, optimisation fiscale et préparation des successions.
Comment y accéder
Master en gestion de patrimoine, banque-finance ou droit des affaires (CESAG, UCAD, ISM, écoles de commerce) et expérience de chargé de clientèle.
Les compétences du métier
Savoir-faire
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Analyser la situation civile et économique du client
- Concevoir des montages financiers complexes
Voir les 9 savoir-faire
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Gérer un portefeuille boursier
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
Savoir-être
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de sens des responsabilités
Connaissances
- Fiscalité sénégalaise (Code général des impôts)
- Dispositif LBC/FT de l'UMOA (loi uniforme, CENTIF, recommandations du GAFI)
- Droit des successions et régimes matrimoniaux au Sénégal (Code de la famille)
- Evolution du marché immobilier
- Marchés et produits financiers
- Réglementation du marché financier régional de l'UMOA (AMF-UMOA, BRVM, DC/BR)
En gras : les compétences au cœur du métier. Dans l'appli, TAAGG compare tes compétences à cette liste.
Où travailler
Banques (banque privée, clientèle patrimoniale et diaspora), SGI, compagnies d'assurance vie, cabinets de conseil indépendants.